Insight #29: Die führende US-amerikanische Investmentbank JP Morgan ist die erste Großbank, die eine Präsenz im Metaverse aufbaut – und eine Marktchance von 1 Billion US-Dollar darin sieht.

Das Metaverse ist das kommende nahtlose Zusammenwachsen unseres physischen und digitalen Lebens. Dieses wird früher oder später über alle Sinne erlebbar und wahrnehmbar werden (Sehen, Hören, Riechen, Schmecken, Tasten und Spüren). Das Metaverse schafft ein virtuelles Erlebnis mit diversen Communities, in der wir interagieren, arbeiten, leben, entspannen und entdecken können. Im 18-seitigen Report Opportunities in the metaverse: How businesses can explore the metaverse and navigate the hype vs. reality wird ein detailliertes Bild von den Erwartungen gezeichnet, die JP Morgan an das Metaverse hat. Die Bank geht davon aus, dass sehr viele Bereiche des alltäglichen und des wirtschaftlichen Lebens dadurch signifikant beeinflusst werden und sich viele neue Geschäftsfelder auftun. JP Morgan schätzt die Marktgröße des Metaverse auf jährlich über $1 Billion an generierbaren Umsätzen.

The elements of a new digital age are converging at scale. The metaverse is the driving force bringing these elements together in a unified, immersive experience.

– JP Morgan

Das Web 2.0 vs. das Web 3.0

Der JP Morgan Report erwähnt einige spezifische Beispiele aus den letzten Jahren, die einen Ausblick über die Funktionsweise des kommenden Metaverse geben sollen und geht dabei auf mehrere Schwerpunkte ein:

  • Technologie
  • Kommerzielle Infrastruktur
  • Privatsphäre und Identität
  • Arbeitskräfte der Zukunft
  • Regulation, Steuern und Soziale Infrastruktur

Warum das Metaverse? Und warum genau jetzt?

JP Morgan beschreibt “das Metaverse” als eine Art linearer Progression aus den Entwicklungen der letzten Jahrzehnte. Meilensteine wie Die Sims oder Second Life, neben vielen anderen Online-, Multiplayer- und Rollenspiel-Welten, sind die Wegbereiter auf der Entwicklung hin zum Metaverse. Beliebte Videospiele wie Minecraft oder World of Warcraft werden von hunderten Millionen von Menschen gespielt und haben eigene ökonomische Systeme etabliert. Durch die technologischen Entwicklungen in den Bereichen Augmented Reality (AR) und Virtual Reality (VR), sowie den sozialen Entwicklungen rund um die Corona-Pandemie, sei nun ein Wendepunkt erreicht, der die Entwicklungsrichtung zum Metaverse zeigen lässt.

Eine wesentliche Rolle spielen hierbei auch Blockchain-Technologie, Kryptowährungen und Non-fungible Token (NFTs). Diese neuen Technologien erleichtern den Besitz und Handel von digitalen Gütern und ermöglichen zudem deren Monetarisierung. Dazu dienen Kryptowährungen und -assets als Mittel zum Austausch von digitalen und physischen Werten und das unabhängig von traditionellen Währungen. Diese können im Metaverse-Kontext zudem als zur Verwaltung von Plattform dienen, wenn z.B. Dezentrale Autonome Organisationen (DAOs) mittels Token über Entscheidungen abstimmen. Diese demokratische Eigentumswirtschaft, verbunden mit der Möglichkeit der Interoperabilität unterschiedlichster Plattformen, könnte immense wirtschaftliche Möglichkeiten eröffnen. Digitale Güter und Dienstleistungen funktionieren dann “multi-chain” und werden nicht mehr an eine einzelne Plattformen, Unternehmen oder Marken gebunden sein.

Eine Bank im Metaverse

JP Morgan ist die erste Bank die das Metaversum betritt und dazu eine Lounge in der beliebten Blockchain-basierten Videospielwelt Decentraland eröffnet hat. Damit reiht JP Morgan sich zu anderen großen Unternehmen, wie z.B. Walmart, Gap, Nike, Verizon, PwC, Adidas, die bereits erste individuelle Schritte in das Metaverse gesetzt haben. JP Morgan eröffnete eine virtuelle Lounge (Onyx Lounge by J.P. Morgan) in Decentraland‘s Metajuku Einkaufszentrum. Darin können interessierte Personen einen virtuellen Besuch abstatten und werden von Mitarbeiter:innen der Bank betreut. Die Lounge haust zudem einen umherstreifenden Tiger und ein schwebendes Porträt des JP Morgan CEOs Jamie Dimon.

Betrieben wird die Lounge von Onyx by J.P.Morgan. Onyx wurde 2020 gegründet und hat die weltweit erste Blockchain-basierte Plattform für den Austausch von Werten, Informationen und digitalen Vermögenswerten von Banken und Finanzinstituten entwickelt. Liink von J.P. Morgan ermöglicht es Instituten, zahlungsbezogene Informationen schnell und sicher auszutauschen.

Arbeiten und Leben im Metaverse – Metanomics

Die Meta-Ökonomie (Metanomics) wird laut JP Morgan eine massive Expansion von Marktplätzen, Interaktionen und weltweiter wirtschaftlicher Integration bedeuten. Produkte, Dienstleistungen und Knowhow werden dadurch weltweit intensiver vernetzt, als es das Internet ermöglicht hat. Die Rolle der Lokalität einer Person nimmt ab und die Diskrepanz zu Niedrigeinkommensländern wird reduziert. Unternehmen können damit enorm skalierbare Marktplätze gestalten, die völlig ortsunabhängig funktionieren und globale Interaktion ermöglichen.

Als die aktuell größten Web3-Metaverses werden Decentraland, The Sandbox, Somnium Space und Cryptovoxels genannt. JP Morgan erwähnt in seinem Report zu Metanomics spezifisch wie sich der Durchschnittspreis für ein virtuelles Grundstück in der zweiten Hälfte des Jahres 2021 $6.000 auf über $12.000 verdoppelt hat. Der bisher teuerste Kauf eine Grundstücks in Decentraland wurde im Juni 2021 für  durchgeführt. Der IT-Developer Everyrealm hat dieses Grundstück in ein Shoppingcenter verwandelt. Hierbei handelte es sich um ebne jenes Metajuku Shoppingcenter in dem JP Morgan seine Onyx Lounge betreibt. Diese heute noch simpel wirkenden digitalen Welten geben die Grundlage für ein besseres Verständnis davon, was das Metaverse eines Tages sein wird. “Mit der Zeit könnten auf dem virtuellen Immobilienmarkt ähnliche Dienstleistungen wie in der realen Welt angeboten werden, einschließlich Krediten, Hypotheken und Mietverträgen”, so JP Morgan. Im Metaverse könnten diese Dienstleistungen jedoch dezentral organisiert werden. Decentralized Finance (DeFi) könnte den Kredit bereitstellen während dezentrale autonome Organisationen (DAO) das Management davon verwalten.

Ein weiteres Beispiel, das den Weg ins Metaverse heute schon aufzeigt, ist das virtuelle Schuh-Designunternehmen RTFKT. Dieses schafft eine Brücke zwischen physischer und digitaler Welt indem Sneaker, die von Kund:innen erworben werden können, in beiden Welten existieren. Käufer:innen erhalten zu den physischen Schuhen eine digitale Repräsentation in Form eines Non-fungible Token (NFT) bzw. umgekehrt, je nach Betrachtungsweise. Die digitalen Sneaker können innerhalb mehrerer digitaler Sphären verwendet werden. Dazu gibt es eine Reihe an anderen Merchandise-Produkten. In einem aufsehenerregenden Schritt wurde RTFKT  kürzlich vom internationalen Sportkleidungs-Konzern Nike übernommen.

Als ein weiteres signifikantes Ereignis erwähnt JP Morgan ein Konzert das vollständig innerhalb des Videospiels Fortnite stattfand. Die Sänger und Rapper konnten dabei ein mehrstelliges Millionenpublikum digital bespielen. Die US-amerikanische Sängerin Ariana Grande “tourte” digital durch das Videospiel mit ihrer Rift Tour. Laut Fortnite-Entwickler Epic Games haben mehr als 27,7 Millionen Spieler an dem In-Game-Event live teilgenommen. Insgesamt wurde das Event 45,8 Millionen Mal besucht (inkludiert Replays) und erreichte über 77 Millionen Views auf YouTube. Das digitale Konzert generierte Umsätze im Bereich von $20 Millionen. Neben der enormen Skalierung, die bei einem digitalen Konzert erreicht werden kann, bietet ein solches Erlebnis auch immersive Erfahrungen und Erlebnisse für die Teilnehmer:innen, die in der physischen Welt nicht geboten werden können.

One of the great possibilities of the metaverse is that it will massively expand access to the marketplace for consumers from emerging and frontier economies.

– JP Morgan

Aus der Sicht eines Unternehmens ergeben sich signifikante Möglichkeiten zur Skalierung innerhalb des Metaverse. Anstatt in jeder Stadt Geschäfte zu haben, könnte ein großer Einzelhändler ein globales Zentrum im Metaverse aufbauen, das Millionen von Kunden bedienen kann. Neben den Einzelhändlern wird das Metaverse auch die Verlagerung von Bargeld auf Kryptowährungen bei Spielen, Sportwetten, Glücksspielen etc. beschleunigen. Unternehmen wie Sightline Payments, die Infrastruktur zur Unterstützung bargeldloser digitaler Glücksspiele für Live-Sport und Casinos aufgebaut haben, sind in einer idealen Position, um jene Chancen zu nutzen, die sich aus dem raschen Übergang dieser Branchen zum Angebot von Spielerlebnissen im Metaverse ergeben.

Als einen der größten zukünftigen Märkte in der Meta-Ökonomie erwähnt der JP Morgan Report Marketing und Werbung. In virtuellen Welten bieten sich aufgrund des großen Publikums enorme Möglichkeiten für Branding und immersive Werbeerlebnisse. Auch im Metaverse wird – vergleichbar zu aktuellen Web2-Plattformen – soll Werbung das primäre Modell sein, das viele Metaverse-Plattformen nutzen werden, um Einnahmen zu erzielen und kostenlose Dienstleistungen zur Verfügung zu stellen. Die Marketing-Ausgaben für In-Game-Werbung schätzt JP Morgen auf 18,4 Milliarden US-Dollar bis ins Jahr 2027 ein.

Die Metaverse-Strategie

Der Bericht endet mit einem Ausblick und Ratschlägen bezüglich der Entwicklung einer Metaverse-Strategie:

  • Learn: Es gibt viele verschiedene Interpretationen des Metaversums und verschiedene Blickwinkel, über die man mehr erfahren kann als nur den Inhalt.
  • Assess: Das Metaverse wird sich über viele vertikale Branchen erstrecken. Es ist daher zu prüfen, ob und welche relevanten Möglichkeiten es für unterschiedliche Unternehmen gibt.
  • Create: Es empfiehlt sich das Sammeln von Erfahrungen durch interne Entwicklungen. Die Gelegenheit zur Erforschung kreativer Verbraucher:innenbindung durch neue Kanäle, Dienstleistungen, Erfahrungen, digitale Produkte und Anlagen ist vorhanden.
  • Connect: Der Zeitpunkt für den Aufbau eines Netzwerks von Teilnehmern des Metaverse-Ökosystems ist jetzt. Die Metaverse-Welt ist noch klein, so dass qualitativ hochwertige Kooperationen und Partnerschaften zu einem kosteneffizienten Investitionsniveau möglich sein. Das Knüpfen von Kontakten zu einer neuen Generation und entsprechenden Talentpools empfiehlt sich.
  • Establish: Unternehmen sollten sich in die Öffentlichkeit bringen und entsprechend positionieren, um technikbegeisterte Sub-Communities früh zu erobern.

Das Metaverse wird einer der Mega-Trends der kommenden Jahrzehnte und wird signifikanten Einfluss auf sehr viele Geschäftsfelder haben. Das Zusammenwachsen von physischer und digitaler Welt in Form des Metaverse und der daraus erwachsenen Ökonomie wird viele interessante Möglichkeiten eröffnen. Mit diesem Trend einher gehen nachhaltige Veränderungen. Es handelt sich daher um einen Themenspektrum, mit dem sich jede:r auseinandersetzen sollte.

 

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Quellen:

JP Morgan Bericht: Opportunities in the metaverse: How businesses can explore the metaverse and navigate the hype vs. reality
J.P. Morgan Opens a Virtual Lounge in Decentraland: https://hypebeast.com/2022/2/jp-morgan-virtual-lounge-decentraland-first-bank-enter-metaverse
Ariana Grande Rif Tour: https://www.epicgames.com/fortnite/en-US/news/fortnite-presents-the-rift-tour-featuring-ariana-grande
With a virtual branch, JPMorgan stakes claim in metaverse: https://capital.com/with-a-virtual-branch-jpmorgan-stakes-claim-in-metaverse
Onyx by J.P.Morgan: https://www.jpmorgan.com/onyx 
Liink by J.P.Morgan: https://www.jpmorgan.com/onyx/liink.htm
Decentraland: https://decentraland.org/
Everyrealm: https://everyrealm.com/
RTFKT: https://rtfkt.com/
Nike erwirbt RTFKT: https://news.nike.com/news/nike-acquires-rtfkt

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